Aufgabenbereich Vermögenssorge: Checkliste

Bestandsaufnahme der finanziellen Angelegenheiten und Lage:

Einnahmen und Ausgaben des Betreuten ermitteln

Vermögenswerte, einschließlich Sparbücher, Versicherungspolicen und Verträge, zusammenstellen

Detaillierte Analyse der finanziellen Situation:

Ermittlung der laufenden Einnahmen und regelmäßigen Ausgaben

Berücksichtigung von Unterhaltskosten und möglichen Sonderausgaben

Überprüfung von Ansprüchen und Vergünstigungen:

Prüfung, ob der Betreute Ansprüche auf Vergünstigungen oder staatliche Unterstützung hat

Aktivierung von ungenutzten Ansprüchen und Vergünstigungen

Kommunikation mit relevanten Institutionen:

Kontaktaufnahme mit Banken, Versicherungen und Behörden, um vollständige Informationen zu erhalten

Überprüfung von bestehenden Freistellungsaufträgen und -vereinbarungen

Erstellung eines Vermögensverzeichnisses und regelmäßige Aktualisierung:

Erstellung eines umfassenden Vermögensverzeichnisses bei Übernahme der Betreuung

Regelmäßige Aktualisierung des Vermögensverzeichnisses und der finanziellen Lage des Betreuten

Überlegung zu Anlage- und Sparstrategien:

Überprüfung der aktuellen Anlagestrategien und -portfolios des Betreuten

Berücksichtigung von Risikotoleranz und Ertragsziele bei der Neuanlage oder Umschichtung von Vermögenswerten

Prüfung der rechtlichen Notwendigkeit für Verfügungen:

Überprüfung, ob die Genehmigung des Betreuungsgerichts für bestimmte Vermögensverfügungen erforderlich ist

Einholung entsprechender Genehmigungen, wenn nötig

Aufstellung eines Haushaltsplans und finanzieller Richtlinien:

Erstellung eines detaillierten Haushaltsplans unter Berücksichtigung der Bedürfnisse des Betreuten

Festlegung von finanziellen Richtlinien und Grenzen für den täglichen und außerordentlichen Bedarf

Dokumentation und Rechnungslegung:

Regelmäßige Dokumentation der finanziellen Transaktionen und Aktivitäten im Rahmen der Vermögenssorge

Jährliche Rechnungslegung und Berichterstattung an das Betreuungsgericht gemäß gesetzlicher Vorgaben

Einhaltung der rechtlichen Rahmenbedingungen:

Sicherstellen der Einhaltung aller gesetzlichen Vorgaben und Anforderungen bezüglich der Vermögenssorge

Beachtung von Einschränkungen und Auflagen im Zusammenhang mit Schenkungen und Erbschaften

Aktive Einbindung des Betreuten:

Sicherstellen, dass der Betreute so weit wie möglich in finanzielle Entscheidungen einbezogen wird

Beachtung des Willens des Betreuten und der individuellen Präferenzen des Betreuten

Regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Strategien:

Regelmäßige Überprüfung der Vermögensstrategien und -entscheidungen entsprechend der aktuellen finanziellen und persönlichen Bedürfnisse des Betreuten

Anpassung von Strategien bei sich ändernden finanziellen oder rechtlichen Gegebenheiten.